اعتماد طلایی به استراتژی‌های موفق: راهکاری برای عبور از ابهامات بازار

در اقتصادی پرتلاطم و تورمی، سرمایه‌گذاران به‌دنبال راه‌حل‌هایی هستند که هم ارزش پول را حفظ کند و هم بازده معقولی بسازد. ترکیب طلا و ابزارهای درآمد ثابت—از مسیر صندوق‌های قابل معامله «طلا» و «اعتماد»—در یک بازه ۷ ساله (ابتدای ۱۳۹۷ تا ۵ مرداد ۱۴۰۴) کارنامه‌ای درخشان برجای گذاشته است؛ کارنامه‌ای که نشان می‌دهد می‌توان با ریسک کمتر از دلار، شاخص کل بورس و حتی پرتفوی ۱۰۰٪ طلا به بازدهی قابل‌توجه رسید.

چرا ترکیب طلا با ابزارهای درآمد ثابت؟

• پناهگاه در برابر تورم: طلا مانند گذشته نقش سپر تورمی را ایفا می‌کند.
• ثبات جریان بازده: صندوق‌های درآمد ثابت، نوسان را مهار و مسیر رشد تدریجی را تقویت می‌کنند.
• ترکیب هوشمند: هم‌افزایی این دو، منحنی ریسک/بازده را به نفع سرمایه‌گذار جابه‌جا می‌کند.

معرفی ابزارها

صندوق قابل معامله اعتمادآفرین پارسیان [ اعتماد ]

• اولین صندوق قابل معامله با درآمد ثابت در بازار سرمایه ایران
• شروع فعالیت: پذیره‌نویسی اسفند ۱۳۹۳
• مناسب برای: سرمایه‌گذاری با کسب درآمد ثابت و رشد مداوم سرمایه
• حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری: 500 هزار تومان
• نرخ سود پیش‌بینی مدیر: 34% سالانه
• مزایا: نقدشوندگی بسیار بالا با بازارگردانی فعال تامین سرمایه لوتوس پارسیان، سرمایه‌گذاری آسان از طریق تمام کارگزاری‌ها و نیز مرکز سرمایه‌گذاری لوتوس، امکان سرمایه‌گذاری حتی با مبالغ بسیار کم، نبود سقف خرید، بهره‌مندی از معافیت مالیاتی، سابقه عملکرد عالی و ایفای بی نقص تعهدات در شرایط بحرانی

صندوق پشتوانه طلای لوتوس [ طلا ]

• اولین صندوق کالایی قابل معامله| اولین صندوق طلا در بازار سرمایه ایران
• شروع فعالیت: تیر ماه 1396
• مناسب برای: سرمایه‌گذاری در طلا با حذف ریسک‌های خرید طلای فیزیکی
• حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری: 500 هزار تومان
• مزایا: حذف ریسک‌های طلای فیزیکی از جمله سرقت و تقلب، هزینه نگهداری نزدیک به صفر، نقدشوندگی بسیار بالا با بازارگردانی فعال تامین سرمایه لوتوس پارسیان، امکان سرمایه‌گذاری در طلا حتی با مبالغ بسیار کم، کارمزد به مراتب کمتر از خرید طلای فیزیکی، بهره‌مندی از معافیت مالیاتی، امکان معاملات آتی، سرمایه‌گذاری آسان از طریق تمام کارگزاری‌ها و نیز مرکز سرمایه‌گذاری لوتوس

چهار استراتژی ترکیبیِ بررسی‌شده ( از ابتدای ۱۳۹۷ تا پنجم مرداد ماه 1404 )

در جدول زیر چهار استراتژی سرمایه‌گذاری با ترکیب متفاوت از سرمایه‌گذاری در طلا و درآمد ثابت معرفی شده است که در همه این استراتژی‌ها، پرتفوی سرمایه‌گذاری از ترکیب دو صندوق «طلا» و «اعتماد» ساخته شده‌ است.

انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری، به سطح ریسک‌پذیری و افق سرمایه‌گذاری افراد بستگی دارد. هرچه فرد محتاط‌تر و ریسک‌گریزتر باشد، سهم سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یعنی اعتماد بیشتر می‌شود (مانند استراتژیGold–Income Barbell) و هرچه ریسک‌پذیرتر باشد و یا آینده مثبت‌تری برای طلا ارزیابی کند، سهم سرمایه‌گذاری در طلا بیشتر می‌شود (مانند استراتژی Anti-Inflation Dual Asset).

چرا این ترکیب‌ها در بازار پرتلاطم جواب می‌دهند؟

• کاهش نوسان سبد : وزن‌دهی به سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، ریسک را کاهش می‌دهد.
• حفظ قدرت خرید : سهم طلا در سبد از فشار تورمی می‌کاهد.
• کارایی ریسک/بازده: بر مبنای داده‌های دوره ۷ ساله، استراتژی Yield–Gold Balancer یعنی ترکیب پرتفوی 70درصد صندوق اعتماد و 30 درصد صندوق طلا بهترین نسبت بازده به ریسک را رقم زده است.

این استراتژی می‌تواند به عنوان الگویی موثر برای برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری‌های آینده باشد.

مزیت‌های اجرایی برای سرمایه‌گذار

• سرمایه‌گذاری آسان با مبالغ خرد
• نقدشوندگی سریع به دلیل بازارگردانی حرفه‌ای
• حذف محدودیت‌های معاملات فیزیکی طلا
• هزینه‌های مبادلاتی و نگهداری پایین‌تر نسبت به طلای فیزیکی
• امکان متنوع‌سازی و بازتوازن (Rebalancing) دوره‌ای
• بهره‌مندی از معافیت مالیاتی
• حذف ریسک‌های سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی از جمله خطر سرقت و خرید طلای تقلبی
• کسب بازده بالاتر از سپرده‌گذاری در بانک بدون محدودیت کف سرمایه از طریق صندوق اعتمادآفرین پارسیان

چطور شروع کنیم؟

1. ثبت‌نام در سامانه سجام و سپس ثبت‌نام در مرکز سرمایه‌گذاری آنلاین لوتوس
2. انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری بر اساس آستانه ریسک‌پذیری و افق سرمایه‌گذاری
3. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و اعتماد بر اساس نسبت‌های هدف
4. بازنگری فصلی و سالانه استراتژی سرمایه‌گذاری بر اساس تغییر شرایط بازارها و یا تمایلات سرمایه‌گذاری

برای راهنمایی بیشتر می‌توانید با تامین سرمایه لوتوس پارسیان در ارتباط باشید.

پرسش‌های پرتکرار

آیا بازدهی تضمین‌شده است؟ در صندوق اعتمادآفرین پارسیان، کسب حداقل 34 درصد بازده موثر سالانه توسط تامین سرمایه لوتوس پارسیان -به عنوان مدیر صندوق- پیش‌بینی و اعلام شده است ولی در صندوق‌های طلا عموما امکان پیش‌بینی نرخ بازدهی وجود ندارد چراکه به روند قیمت‌ جهانی طلا و روند نرخ ارز در داخل کشور بستگی دارد ولی به دلیل محدودیت منابع طلا در سراسر جهان و تقاضای جهانی که برای این فلز گرانبها وجود دارد، نرخ طلا همواره در بلندمدت صعودی بوده است و لذا برای سرمایه‌گذاری در طلا باید دید بلندمدت داشته باشید.

حداقل مبلغ ورود چقدر است؟ در صندوق‌های «اعتماد» و «طلا» امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ 500 هزار تومان فراهم است.
نقدشوندگی چگونه تضمین می‌شود؟ حضور بازارگردان فعال، خریدوفروش واحدها را تسهیل می‌کند. عملکرد تامین سرمایه لوتوس پارسیان در بازارگردانی دو صندوق طلا و اعتماد بهترین تضمین بر عملکرد متعهدانه آن است.