طلا در مسیر صعود؛ روش های امن سرمایه گذاری در طلا چیست؟

چند روزی است اخبار پیرامون طلا بسیار داغ و پرخبر بوده‌اند. دامنه این خبرها از افزایش چشمگیر قیمت فلز زرد در روزهای گذشته تا ترس از خالی‌فروشی و مساله اطمینان به پلتفرم‌های آنلاین طلا را در برمی‌گیرند. همزمان با رسیدن هر گرم طلای 18 عیار به 26 میلیون تومان، افزایش نرخ ارز و بالا رفتن تورم، سرمایه‎گذاری و خرید طلا اهمیت بیشتری نسبت به قبل پیدا کرده است. این موضوع، در کنار ریسک‌های نگهداری و سایر موارد مربوط به خرید طلای فیزیکی، باعث استقبال عده زیادی از مردم از سرمایه گذاری آنلاین در طلا شده است. اما با وجود مزایای زیادی که این نوع سرمایه‌گذاری در طلا دارد، همچنان با یک موضوع مهم روبروست. امنیت سرمایه‌گذاری و شفافیت در همه آنها به یک میزان نیست؛ برخی روش‌های امنی برای سرمایه‌گذاری در این فلز ارزشمند به حساب می‌آیند اما برخی دیگر با شک و شبهاتی مواجهند. در ادامه به روش‌های امن سرمایه‌گذاری در طلا برای سود بردن از افزایش قیمت آن، اشاره می‌کنیم.

سرمایه‌گذاری آنلاین در طلا رقیب جدی طلای فیزیکی!

چند سالی است همگام با گسترش استفاده از فضای آنلاین و امکانات آن، ابزارهای نوینی در زمینه سرمایه‌گذاری به وجود آمده‌اند. این سرمایه‌گذاری‌ها به خصوص در دو سال اخیر و با بالا رفتن قیمت طلا در بازار، رشد بسیار زیادی را تجربه کرده و مشتریان زیادی را به خود جذب کرده‌اند. این سرمایه‌گذاری‌ها به چند دسته تقسیم می‌شوند.

صندوق طلا، سرمایه‌گذاری امن و آنلاین در طلا

اولین گزینه‌ای که امکان آنلاین سرمایه‌گذاری آنلاین در طلا را فراهم کرد و باعث شد افراد با پول کم و بدون پذیرفتن ریسک‌های نگهداری و خرید فیزیکی طلا در این فلز ارزشمند سرمایه‌گذاری نمایند، صندوق طلا است. خرید صندوق طلا از سال 1396 و با تاسیس سه صندوق طلا امکان‌پذیر شده است. با این حال، تعداد صندوق‌های طلا تا سال 1402 و حتی 1403 چندان زیاد نبود. از سال 1403 همگام با رشد قیمت جهانی طلا و نرخ ارز، صندوق‌های طلا هم زیاد و بزرگ شدند و این بازار مشتریان خود را پیدا کرد.

آیا صندوق طلا روش امنی برای سرمایه‌گذاری در طلاست؟

صندوق طلا تحت نظارت سازمان بورس قرار دارد و مجوزهای لازم را نیز دریافت کرده است. این ابزار سرمایه‌گذاری، مبالغ و وجوهی را که از مردم جمع کرده، عمدتا صرف خرید گواهی سپرده شمش طلا و سکه طلا از بورس کالا می‌کند و بخشی از آن را هم در دارایی‌های دیگر قرار می‌دهد. به دلیل آن که خرید و فروش طلا از سوی صندوق‌ها در بورس کالا انجام می‌شود، نظارت بر آن کار ساده‌ای است و شفافیت دارد. علاوه بر این، هر ماه دارایی‌های صندوق‌های طلا در گزارشی روی سایت کدال قرار می‌گیرد و میزان طلای موجود در هر صندوق و ترکیب دارایی آن قابل مشاهده است. برای مشاهده دارایی‌های صندوق طلای مورد نظرتان کافی است نماد آن صندوق را در بخش جستجوی سایت کدال وارد کنید.

بهترین صندوق طلا کدام است؟

صنددوق طلای مناسب برای سرمایه گذاری باید برخی ویژگی‌ها را داشته باشد که یکی از مهمترین این موارد، نزدیک به صفر بودن حباب اسمی صندوق مورد نظر است. حباب صندوق های طلا را می توانید از سایت رهاورد چک کنید. صندوق طلای گوهر از نظر حباب اسمی جزو کم حباب ترین صندوق‌های طلای بازار محسوب می‌شود. علاوه بر این، گوهر یکی از سه صندوق طلای با سابقه کشور و ششمین صندوق طلای بزرگ از نظر ارزش دارایی تحت مدیریت به حساب می‌آید. همه این موارد گوهر را در کنار سایر صندوق های طلای عیار، کهربا ، آلتون ، گنج به یک گزینه مناسب و امن برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند. بازدهی یکی از مهمترین ویژگی های یک صندوق طلای خوب است که طبق داده های یک ماه گذشته سایت رهاورد صندوق طلای گوهر با بازدهی حدود ۱۷ درصد منتهی به ۱۲ مهر ۱۴۰۵ جزء ۱۰ صندوق پربازده طلا بریا سرمایه گذاری بوده است.

روش دوم؛ پلتفرم‎های آنلاین طلا

پلتفرم‌های طلا طول عمر چندانی در ایران ندارند. این پلتفرم‌ها اغلب حدود دو سال عمر دارند و در زمان توجه عموم به طلا و خرید طلای آنلاین تاسیس شده‌اند. این پلتفرم‌ها همانند صندوق‌های طلا، امکان سرمایه‌گذاری با پول کم را در طلا فراهم می‎‌کنند و این مزیت را نسبت به آنها دارند که معاملاتشان 24 ساعته و در تمام روزهای هفته است. با این همه، مساله بزرگ در مورد پلتفرم‎‌های آنلاین طلا به پشتوانه نامشخص طلای آنها برمی‌گردد. این مساله می‌تواند نقدشوندگی آنها را به خصوص در زمان‌های بحران تحت تاثیر قرار دهد. مرجع مشخصی نیز برای حسابرسی و بررسی مداوم میزان دارایی طلا و پشتوانه این پلتفرم‌ها وجود ندارد. بنابراین، امنیت سرمایه‌گذاری نامشخص و شفافیت کمتر این گزینه، نکته منفی آنها محسوب می‌شود.

روش سوم: خرید ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا

سومین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا خرید ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلاست. این روش نیز مزیت معامله 24 ساعته در تمام ایام هفته را دارد اما نکته مهم در مورد آنها، قانون‌گذاری و مقررات این حوزه است. مقررات مربوط به معامله ارزهای دیجیتال ممکن است چه در داخل کشور و چه در خارج از کشور تغییر کنند و بسته به شرایط با محدودیت در معاملات یا حتی بلوکه شدن دارایی مواجه شوید. ضمن آن که امنیت دیجیتال نیز در سرمایه‌گذاری در صرافی‌های این حوزه اهمیت بالایی دارد و ممکن است گاهی مورد غفلت قرار گیرد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در طلا با استفاده از این روش نیز با مساله امنیت دیجیتال و معاملات مواجه است.

روش چهارم، خرید طلای فیزیکی

آخرین و معروفترین مورد برای سرمایه‌گذاری در طلا، خرید طلا به صورت فیزیکی است. این کار چند حالت مختلف دارد و شامل خرید طلای زینتی و زیورآلات، تا خرید شمش و سکه، طلای آب شده و طلای دست دوم می‌شود. در خرید طلا در این روش چند مساله بروز می‌کند. اولین مورد، اجرت و هزینه‌های جانبی بالا مانند مالیات بر ارزش افزوده، سود صنفی و مواردی از این قبیل است که به خصوص در مورد خرید طلای زینتی پدیدار می‌شوند. در مورد انواع شمش، آب شده و موارد دیگر، اعتماد و اطمینان اهمیت بالایی دارد چرا که در برخی از موارد ممکن است عیار استاندارد نباشد. علاوه بر این، خرید طلای فیزیکی با مشکل نگهداری فیزیکی و ریسک‌های مرتبط با آن مانند جعل، سرقت و گم شدن نیز روبرو است.

روش پنجم، خرید گواهی سپرده شمش و سکه

این روش عملا مانند شیوه اول است فقط در اینجا به جای صندوق، خودتان مستقیما عمل می‌کنید. در این روش، طلای خریداری شده شما از بورس کالا از ریسک‌های فیزیکی دور است اما مشکلات دیگری دارد. نقدشوندگی در این مورد سخت‌تر از حالت اول است که عملیات بازارگردانی از سوی صندوق انجام می‌گیرد. علاوه بر این، مبلغ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در این مورد، بیشتر از مبلغ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا است. این روش سرمایه‌گذاری در طلا نیز روشی امن به حساب می‌آید اما به دلیل مزایای کمتر نسبت به روش اول، بهتر است از آن به جای این روش استفاده کنید، مگر آن که بخواهید طلا را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید.

روش‌های امن سرمایه‌گذاری در طلا

هنگامی که قیمت طلا بالا می‌رود، استقبال از این گزینه هم بیشتر می‌شود. با این حال، همه موارد سرمایه‌گذاری در آن امن نیستند. در این مطلب به بررسی شیوه‌های امن سرمایه‌گذاری در طلا پرداختیم. خرید صندوق طلا و سپس گواهی شمش و سکه طلا از جمله گزینه‌های امن برای سرمایه‌گذاری در این فلز ارزشمند به حساب می‌آیند. صندوق‌های طلا علاوه بر امنیت و شفافیت بالا، امکان سرمایه‌گذاری با پول کم را نیز فراهم می‌کنند و به دلیل برخورداری از بازارگردان، نقدشوندگی خوبی دارند. خرید طلای فیزیکی نیز با وجودی که در مواردی چندان به صرفه نیست و مزایای کمتری به خصوص نسبت به خرید واحدهای صندوق طلا دارد، می‌تواند گزینه بعدی باشد. البته به این شرط که از محل معتبری خریداری شود.