تمام جزئیات سرمایه گذاری در صندوق طلا ویژه آماتورها
برای سرمایهگذاری روی طلا، علاوه بر شگردهای خرید انگشتر و گردنبند باید فوتوفنهای مربوط به صندوق طلای بورسی و پلتفرمهای آنلاین را هم یاد گرفت چون هر صندوقی را لزوماً بهترین گزینه نیست.
به گزارش گروه رسانهای شرق،
برای سرمایهگذاری روی طلا، علاوه بر شگردهای خرید انگشتر و گردنبند باید فوتوفنهای مربوط به صندوق طلای بورسی و پلتفرمهای آنلاین را هم یاد گرفت چون هر صندوقی را لزوماً بهترین گزینه نیست.
اگر بخواهیم رک و پوستکنده حرف بزنیم باید بگوییم بهترین صندوق طلا همانی است که اجازه میدهد شبها با آرامش بخوابید. کارشناسان میگویند سرمایهگذارانی که از نوسانات شدید تنفر دارند بهتر است سراغ صندوقهای شمشمحور بروند و اگر کسی دنبال سود حداکثری در جریانات صعودی است، باید روی صندوقهای سکهمحور (که با وجود حباب در کوتاهمدت رشد سریعتری خواهند داشت) تمرکز کند. در نهایت هدف یکی است چون همه باید روی حفظ اصل سرمایه و شکار سود متمرکز باشیم. در این نوشته میخواهیم برخلاف کسانی که فقط ته دل سرمایهگذاران را خالی میکنند راهکارهایی برای شناسایی بهترین صندوق طلا پیشنهاد دهیم. درست مثل همیشه انتخاب نهایی با خودتان است.
۱. فرق شمش با سکه؛ استراتژی طلایی فرار از حباب
اولین و حیاتیترین ویژگی که یک آماتور باید به آن دقت کند، ترکیب داراییهای صندوق است. در بهمن ۱۴۰۴، سکه امامی به رقم ۲۰۰ میلیون تومان نزدیک شده اما از آن طرف حباب سکه نیز در خطرناکترین سطوح قرار دارد.
بهترین صندوق طلا برای شما، صندوقی است که بخش عمده سبد خود را (بالای ۸۰ درصد) به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص داده باشد. صندوقهایی که تمرکز کمتری بر سکه دارند هنگام ریزش ناگهانی بازار، اندازه صندوقهای سکهمحور آسیب نمیبینند.
۲. نقدشوندگی؛ چگونه بهترین صندوق طلا را بدون صف فروش پیدا کنیم؟
برای سرمایهگذار خرد، نقدشوندگی یعنی هر زمان اراده کرد بتواند داراییاش را به ریال تبدیل کند. بهترین صندوق طلا، صندوقی است که حجم معاملات روزانه بالایی دارد. صندوقهایی با بیشترین حجم معاملات در بورس کالا از این نظر بهترین هستند و اجازه نمیدهند موقع فروش واحدهای خود، مدتی طولانی در صف فروش معطل بمانید چون همیشه برای دارایی شما خریدار پیدا میکنند.
۳. خرید طلا زیر قیمت بازار؛ اهمیت فاصله قیمت با NAV
NAV در اصطلاح بورسی یعنی ارزش واقعی داراییهای صندوق. قیمت معاملهشده صندوق گاهی به دلیل هیجان بازار بسیار بالاتر از ارزش واقعی آن میشود. اگر از کارشناسان خبره بپرسید حتما به شما میگوید هرگز سمت خرید صندوقی که با فاصله (پریمیوم) زیاد از NAV معامله میشود نروید.
بهترین صندوق در روزهای پرنوسان بهمن ۱۴۰۴، رقمی نزدیک به ارزش ذاتی خود دارد به این معنی که در صورت اصلاح قیمت دلار یا اونس شما را با ضرر مضاعف نقرهداغ نمیکند.
۴. مقایسه کارمزدها؛ چرا صندوق طلا از طلای فیزیکی ارزانتر است؟
یکی از مزایای اصلی صندوقها نسبت به طلای فیزیکی، حذف اجرت ساخت و سود فروشنده است. اگر چه صندوقها هزینههای مدیریتی دارند اما صندوقهای پیشرو، هزینههای جاری خود را به حداقل رساندهاند. مجموع کارمزد خرید و فروش در بورس کالا حدود ۰.۲۴ درصد است که در مقایسه با مالیات و اجرت طلای ۱۸ عیار (که گاهی به ۲۰ درصد میرسد)، عملاً رقمی ناچیز به حساب میآید.
۵. امنیت و ضمانت بانکی؛ پایان کابوس طلای تقلبی
ترس از طلای تقلبی یا سرقت همیشه آماتورها را تهدید میکند. بهترین صندوق طلا تحت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار است و تضمیم میکند تمام داراییهای این صندوقها در خزانه بانکهای معتبر (مانند بانک رفاه یا ملت) به صورت شمشهای استاندارد نگهداری میشود. این یعنی ریسک امنیت فیزیکی برای شما به صفر میرسد.
۶. سرمایهگذاری خرد؛ خرید طلا با ۱۰۰ هزار تومان در پلتفرمهای آنلاین
در حالی که برای خرید یک سکه تمامبهار به ۲۰۰ میلیون تومان پول نیاز دارید، صندوقهای طلا به شما اجازه میدهند با مبالغ بسیار اندک وارد بازار شوید. این ویژگی در مدلهای استارتاپی مانند طلای آنلاین دیجیکالا یا میلی نیز دیده میشود. این پلتفرمها اجازه میدهند حتی به اندازه یک میلیگرم طلا بخرید که برای پساندازهای ماهانه کارمندان و دانشجویان گزینهای فوقالعاده به حساب میآید.
بیشتر بدانید | صندوقهای بورسی تحت نظارت مستقیم سازمان بورس هستند ولی پلتفرمهای آنلاین با مجوزهای صنفی فعالیت میکنند. برای سرمایهگذاری با بالغ سنگین، امنیت خزانه بانکهای طرف قرارداد بورس بیشتر از کیفپولهای دیجیتال معتبر است
۷. مقایسه بازدهی؛ کدام صندوق طلا از دلار و اونس جلوتر است؟
بهترین صندوق طلا، صندوقی است که مدیریت آن بتواند بازدهی مشابه یا فراتر از بازدهی اونس جهانی و دلار آزاد داشته باشد. با مرور کارنامه یکساله صندوقها تا هفته سوم بهمن ۱۴۰۴، میبینیم برخی از آنها بازدهی بالای ۱۵۰ درصد را به دست آوردهاند. این نشاندهنده چابکی تیم مدیریت در جابهجایی داراییها بین سکه و شمش در زمانهای مناسب است.
پیشبینی قیمت طلا؛ چرا بهمن ۱۴۰۴ سرنوشتساز است؟
بررسی اندیکاتورهای اونس نشان میدهد با پشت سر گذاشتن سطح ۵۰۰۰ دلار، طلای جهانی وارد یک ابرکانال صعودی شده است. در ایران نیز با توجه به تحلیل تکنیکال قیمت دلار که سطح ۱۶۰ هزار تومان را به عنوان یک حمایت معتبر تثبیت کرده، انتظار نمیرود در کوتاهمدت شاهد کاهش چشمگیر قیمتها باشیم.
سرمایهگذاران آماتور باید بدانند چون در شرایط تورمی، نقدشوندگی ریسک بزرگی خواهد بود صندوق طلا پلی است میان نقطه ضعف ریال و نقطه قوت طلا.
مقایسه نهایی؛ صندوقهای بورسی یا اپلیکیشنهای خرید طلا؟
اگر کد بورسی دارید و با محیط کارگزاری راحت هستید، صندوقهایی مثل «طلا»، «عیار» و «کهربا» گزینههایی بیرقیب محسوب میشوند اما اگر دنبال سادگی هستید و میخواهید با سرمایه خرد (زیر ۵ میلیون تومان) از طریق اپلیکیشنهای موبایلی و چند کلیک طلا بخرید، پلتفرمهای آنلاین که به صورت استارتاپهای نوظهور فعالیت میکنند را در اولیت بگذارید. اگر امنیت برایتان مهم است، صندوقهای گروه اول (بورسی) به دلیل شفافیت لحظهای در کدال و نظارت نهادهای حاکمیتی برنده بلامنازع رقابت هستند.
چکلیست نهایی قبل از خرید آنلاین طلا
تست نقدشوندگی: آیا حجم معاملات روزانه صندوق بالای ۵۰ میلیارد تومان است؟
تست حباب صندوق: آیا قیمت معامله روی تابلو، بیش از ۲ درصد با NAV فاصله دارد؟ (اگر بله، نخرید).
تست ترکیب دارایی: آیا حداقل ۷۰ درصد سبد صندوق، شمش استاندارد است؟
آخرین اخبار اقتصادی را از طریق این لینک پیگیری کنید.
